乐丰咨询顾问
客户进件 · 融资咨询与资质评估（业务员扫码填写，资料仅用于本系统匹配）
载入示例
📊 实时智能体检（边填边算，提交前自检数据是否准确）
0
月收入(元)
0
月供合计(元)
—
信用卡使用率
—
负债收入比
1
客户基本信息
客户姓名
*
所在州市
*
请选择
普洱
昆明
曲靖
玉溪
保山
昭通
丽江
临沧
楚雄
红河
文山
西双版纳
大理
德宏
怒江
迪庆
工作性质
上班族
个体户
农户
企业主
自由职业
其他
单位性质
政府
国企
事业
私企
自雇
其他
婚姻状况
未婚
已婚
离婚
丧偶
年龄
2
收入与公积金
月工资收入(元)
月经营收入(元)
月其他收入(元)
月收入合计
公积金缴存
连续缴存
无/断缴
公积金基数(元)
缴存方式
单位缴存
个人自缴
3
资产情况
房产状态
全款房
按揭中
无房
房产评估值(元)
房贷余额(元)
车辆情况
无车
有·全款车
有·按揭车
车辆残值(元)
全款车可匹配「车主贷（不押车）」；全款房可匹配房产抵押经营贷，是低息置换高息债的关键抓手。
4
经营与流水
营业执照
有
无
执照类型
注册时长(月)
收款码
有
无
收款码类型
近6月个人流水(元)
流水稳定
稳定
不稳定
涉农经营(茶/咖/花/农等)
是
否
是否属创业担保重点群体
是(十类)
否/不确定
十类：城镇登记失业/就业困难/退役军人/刑满释放/高校毕业生/过剩产能职工/返乡农民工/网络商户/脱贫人口/农村自主创业农民
5
征信情况
近1月查询(次)
近3月查询(次)
近6月查询(次)
贷款账户数
信用卡张数
信用卡授信总额(元)
信用卡已用(元)
逾期情况
有历史逾期
无
当前逾期
逾期说明
6
补充资质信号
以下信息可显著提升产品匹配精度（尤其平安新一贷/橙e贷等支持多方案进件的产品）。
社保连续缴存
连续
无
名下寿险保单
有
无
连续纳税(增值税/个税)
有
无
学历
选填
大专及以下
本科
硕士及以上
学历性质
选填
全日制
非全日制(函授/自考/成教)
本地户籍 / 稳定居住
是(满2年)
否/短期
7
共借与增信
能否双签(配偶/共同借款人)
能
不能
能否提供担保人
能(征信好有收入)
不能
可增信金融资产(存单/理财/股票等可质押，元)
双签、优质担保人、可质押金融资产可显著提升可贷额度与通过率（如存单质押贷、保单贷、联合经营贷）。
8
司法与大数据
诉讼 / 被执行 / 限高情况
无
有
不确定
⚠️ 被执行/限高/未结案为银行风控硬伤，务必如实填写；如"不确定"建议先查「中国执行信息公开网」。无诉讼是重要利好。
9
企业专属资质
个体工商户 / 企业主请尽量填写，可解锁科创贷、专精特新贷、税贷等高额度低息通道。
年开票额(元)
纳税信用等级
选填
A级
B级
C级
M级(新办)
D级
是否专精特新企业
是
否
是否高新/科创企业
是
否
社保参保人数(人)
企业/执照成立时长(年)
10
逐笔负债明细
逐笔录入越完整，AI 匹配越精准。信用卡已用已在上方单独填，无需重复入表。
机构
类型
授信
已用
月供
上征信
+ 添加一笔负债
11
资金用途与急迫度
资金用途
经营周转
消费
债务整合
其他
急迫度
正常
3月内
马上断供
备注（面谈其他关键信息）
乐丰咨询顾问 · 云南本地融资咨询系统 · 居间咨询不承诺包批
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